Грешки на начианещият трейдър, Част II: Управление на средствата

[K_W]

В първата част говорихме за избора на инструменти за търговия, нуждата от информираност затова от какво се блиият някои от най-популярните инструмент, както и кои инструменти имат най-много неефективности за експлоатиране адреса на темата е https://forum.bg/showthread.php?7321...BD%D1%82%D0%B0

В тази втора част ми се иска да говорим за следващият най-важен момент след избора на инструмент за търговия а именно управлението на средствата (money management). Именно от тук идват най-големите проблеми за трейдърите и тук са засегнати не само начинаещите. Целта на темата е да е от помощ на хората с най-малко опит, затова и ще се опитам да започнем с по-прости концепции.
Под управление на средствата разбираме боравенето с обемите с които отваряме сделки(лотове, дялове, валутни единици,барели, унции, дялове(shares)) , стоповете и таргетите, които слагаме (мисловни, чакащи поръчки или такива които брокера слага, като маржин коловете).
Първото важно нещо което трябва да запомните е че високият риск и високата печалба са неизменно свързани. Няма как да имате едното без другото. Левъриджът който масово се предлага и използва при търговяита на финансовите пазари дава в ръцете на всеки трейдър възможността да увеличава риска неимоверно.

[K_W]

На повечето сайтове за начинаещи и повечето курсове за обучение се цитират едни и същи цифри когато се касае за риск, "не рискувайте повече от 2 % на сделка". Консервативен мъни мениджмънт се смята този при който рисувате под 1% на сделка, а агресивен над 2%. Като цяло това не е напълно грешен подход, тъй като дава поне някаква идея какво да прави с обемите на сделките и риска си. Този тип управление на средствата реално е доста опростен и не особено смислен ако имате система, затова го препоръчвам само за най-начинаещите, макар и за повечето от тях такъв риск да се възприемат е твърде консервативен и те бързо си правят сметката, че печалбите ще са много ниски(затова и много от тях фалират).
Проблемът с фиксираният риск в % е че не може да направите шаблон, който да е валиден за всички системи. "Рискувайте на сделка 2%" за мен звучи толкова смислено колкото когато някой попита колко е часа да му отговориш с днес е Събота. Риска на сделка трявба да се определя единствено на база систеамата и нейното историческо представяне. По точно честотата и на търговия, риск/печалба съотношението, максималният дроудаун, нивата на стопове (ако не използвате стопове риска на вска сделка ви е стоп от брокера с маржин кол, т.е. цялата сметка), без стопове няма как по смислен начин да оределите риска си и съответно обема на сделката и да прилагате смислено управление на обемите. Аз лично търгувам на една сметка системи с риск от 1% до 6-7% на сделка едновременно. Характеристиките на отделните системи налагат тези разлики.

[alba]

А грешка ли се води когато направя печалба и веднага я пратя за теглене цялата? Това поне на мене ми дава спокойствието, че дори да се стигне до големи загуби или фалит на акаунта ми поне нещо съм заделила настрани. Защото се е случвало да реша да не тегля и да гоня нарастване на сумата в търговската ми сметка. Тогава обаче е много неприятно ако се стигне до загуби.

[semion]

А грешка ли се води когато направя печалба и веднага я пратя за теглене цялата? Това поне на мене ми дава спокойствието, че дори да се стигне до големи загуби или фалит на акаунта ми поне нещо съм заделила настрани. Защото се е случвало да реша да не тегля и да гоня нарастване на сумата в търговската ми сметка. Тогава обаче е много неприятно ако се стигне до загуби.

Само ти сама решаваш как да постъпиш с печалбата си. Но опитните ни колеги съветват редовно да теглим печалбата, в един момент да не я изтегли бат Кольо. Цяла да я теглиш или частично - зависи от поставените цели. Аз миналата година гоних нарастването на депозита и нищо не теглих, докато не ме сполетя един ден същия този Кольо. Таз година си промених тактиката, частично тегля, частично оставям да расте сметката...

[penkares]

А грешка ли се води когато направя печалба и веднага я пратя за теглене цялата? Това поне на мене ми дава спокойствието, че дори да се стигне до големи загуби или фалит на акаунта ми поне нещо съм заделила настрани. Защото се е случвало да реша да не тегля и да гоня нарастване на сумата в търговската ми сметка. Тогава обаче е много неприятно ако се стигне до загуби.

Това според мен е добро решение, понеже с по голяма сметка ще искаш и с по голям сайз да влизаш а тази промяна с сайза е бавна и много важно е да се вдига по малко, а така като теглиш регулираш чуствата които удрят при по големи сайзове!

[minkov]

Според мен колкото по-често се тегли, толкова по-добре
Най-добре всеки ден да се тегли.
Ама това според мен, според други не е така - трябва да се капитализира.
Всъщност при правилна търговия и двата подхода са правилни - всичко зависи от целите, които си е поставил човека.
Някой може да има за цел да прави голям акаунт, да събере инвеститори, да живее от печалбите, това да му е основен бизнес и занятие - той не може да си позволи да тегли всичко, защото трябва да реинвестира част от печалбите - това е правило за всеки бизнес, ако иска да съществува.
А друг - например аз, имам за цел да изкарам едни 500-600 лв на месец за да можем с големия внук да си купум с тях поредния лего комплект, щото ако вадя пари за лего от семейния бюджет жената мрънка. С печалбата от април пропуснахме легото и си купихме батут - голям - днес го монтирахме - бабата пак мрънка щото и пречел на двора, ама внука каза да не се притеснявам - щяла да свикне.

Та тъй де, управлението на капитала, включително и тегленията зависят от целите които сме си поставили и до някъде от възможностите, които имаме.

[gambletrade]

То на бабите дай им да мрънкат само Тия дето не са баби още и те мрънкат де. Туй в ДНК-то им е заложено
Аз съм възприел общоприетия принцип. 30% харча, още толкова заделям в отделна сметка и с останалото капитализирам. Това веднъж на тримесечие. С бонусарката е различно. Там камикадзе. Търгувам рисково. Тегля всичко, което изкарам на момента. Печалбата най-често стига 150-200% преди да зануля. И след това упражнението се повтаря. Задоволява ми комарджийския нагон и ме предпазва от сериозни простотии със сметките, където ще боли. Освен това ми позволява да пробвам разни простотийки дето ми идват на ум.

[100]

Аз съм възприел общоприетия принцип. 30% харча, още толкова заделям в отделна сметка и с останалото капитализирам. Това веднъж на тримесечие. С бонусарката е различно. Там камикадзе. Търгувам рисково. Тегля всичко, което изкарам на момента. Печалбата най-често стига 150-200% преди да зануля. И след това упражнението се повтаря. Задоволява ми комарджийския нагон и ме предпазва от сериозни простотии със сметките, където ще боли. Освен това ми позволява да пробвам разни простотийки дето ми идват на ум.

На същия акъл съм и аз, това с тегленето е важно за психиката и ако не ти трябват пари за текущи нужди какъвто е моя случай може да се теглят само 30%. На 3 месеца минимум, което всъщност пазара го изисква. С този метод идеята ми е че дори някога да стане нещо непредвидено няма да се събудя някой ден без нищо след години работа.

[minkov]

То и аз капитализирах известно време, сега съм заделил едни долари за рестарт на системата, ако се наложи и от текущите печалби тегля всичко.
А на бонусарката тествам много работи - ако тръгне успешно теста - тегля, ако не тръгне успешно, чакам следващия месец (напоследък следващия петък)

[Fafa]

Е тука вече ще си открадна идея.
Да заделя сума , евентуално за рестарт на сметка. Иначе всичко харча.