Тактики за инвестиране

[K_W]

Реших да пусна тази нова тема с цел съдържанието и и идеята да не се изгуби, като пост в някоя от по-общите теми. Основният метод, който е може би най-популярен и който вече сме споменавали по между другото в някои дискусии е DCA- dollar cost averaging. Преведено на български това е "осредняване на доларовата цена". Това е тактика, която се използва за инвестиране на всякакви пазари, като основната идея е да се предпазим от волатилността в дадена "крива" дали на стратегия за търговия, борсов индекс, акция, стока или криптовалута.
Идеята според мен е доста добра, тъй като чрез тази тактика се неутрализира случайността или казано по друг начин добрият и лошият късмет. Случайността е най-голямата пречка в трейдинга и постигането на добри резултати, тя е просто непреудолима поради факта, че никой не знае дали купува на връх или дъно, това се разбира в последствие. Това, което реално се случава при DCA е да разпределим сумата за инвестиране в различен период време и съответно да получим средна цена за периода. Някои брокери предлагат автоматични функции от този тип, като вършат цялата работа вместо вас. Няма значение в какъв период ще започнете да прилагате тактиката, връх, дъно, бичи, мечи пазар. Най-хубавото е че ако нацелите върха на бичият пазар и я прилагате през най-лошите периоди реално ще имате най-голяма ползва защото тя е малко по-ефективна именно в мечи пазар.
Аз лично прилагам DCA в последната година, като чакам за резултатите бичият пазар. Разбира се важен момент е избора на инструмент. Тактиката реално неутрализира волатилносста, но това което генерира печалбите е дългосрочният възходящ тренд.
Ето и едно видео, което от части ме вдъхнови да опиша по-подробно тактиката .
Цифрите показват предимството на DCA съвсем ясно ако започнете да инвестирате в BTC на върха 2017 г в момента ще сте на загуба, ако сте прилагали DCA ще сте с печала от 290%, ако сте започнали да инвестирате чрез DCA в дъното на мечият пазар в краят на 2018 г. в момента ще сте на печалба от 250%

[Zagorka]

Тази стратегия идва от фондовите пазари, прилагам си я от време на време и ако има смисъл да се приложи. Примерно, дори цената на една акция да е по-висока, а доларът в този момент е по-нисък, аз ще похарча по-малко пари за придобиването ѝ. Но е рядкост това, основно се търгува цената.
Другото, примерно купуваш на няколко транша на различни цени, е по-скоро осредняване на цената.

[balcon]

Видях новата тема на K_W и в същия момент получавам следното писмо то Binance:
Започнете с DCA днес... Спрете да се натоварвате с диаграми и опитайте осредняване на разходите в долари (DCA). Това е проста стратегия, при която купувате повече криптовалута през определени периоди от време, например месечно, след вашата заплата. Само с няколко клика можете да стартирате първия си DCA план с Binance Auto-Invest. Вижте как...
Мога да разбера желанието на Binance всячески да привлекат нови клиенти и да се опитат да задържат текущите си потребители, а рекламирането нa DCA е удар "в десятката", но разбира се DCA не е нещо ново, с което да не можем да се справим и без помощта на Binance.
Аз лично не разполагам с чак толкова много свободни капитали, които регулярно да инвестирам в покупка на крито валути, но вярвам, че подобна стратегия е приложима и в търговията с валути. Мъча се от известно време да я прилагам с отложени ордери през определен интервал от 30/50/100 пипса - според валутната двойка. EURUSD, EURCHF и USDCHF например можем да ги осредняваме през интервал от 30 пипса. Тези двойки правят движения от около 3-4 фигури най-много, след което следва корекция, която би следвало да е достатъчна да бъдат затворени всички позиции с малко печалба, като предимството е, че през цялото време докато се трупат сделките ние сме били странични наблюдатели и търпеливо сме чакали новината, която ще доведе до желаната корекция - пейроли в САЩ, обявяване на лихви от ЕЦБ или ФЕД, а понякога и PPI от САЩ, както този петък. За затварянето разчитам на експерт, който следи салдото на всяка двойка по отделно.
Валутни двойки като GBPNZD, GBPCAD, NZDCAD задължително трябва да се осредняват през не по-малко от 100 пипса. При тях движения от 10 фигури без почти никакви корекции се случват за месец и много трябва да се внимава.
Кога DCA може да застраши сметката? При "черни лебеди", каквито винаги се появяват на пазарите, при лошо изчислен риск, при използване на постоянно увеличаващи се обеми. Аз ползвам центова реална сметка и се забавлявам с DCA на нея. Имам известна успеваемост и много си помагам да се ориентирам накъде и колко дълго духа вятъра. Така например в момента ми се струва, че на повечето кросове с CAD (един от тях на снимката по-долу) им е крайно време за корекция.
Бях си харесал платен робот, който осреднява, но дали защото беше "полуавтоматичен", дали защото струваше $300 - размислих с покупката. Предполагам, че има и подобни безплатни експерти, но поне аз не съм попаднал на такъв до момента. Но вероятно най-добрия вариант би бил, когато съм наясно какво искам от робота, да си платя на някой програмист от mql5 да го напише.

[minkov]

Тъкмо се канех да напиша един пост за това, че тази тактика не е добре да се прилага при форекс търговията и е подходяща само за инвестиране във фондови активи каквито са акциите и криптото. И то в реални активи, а не в CFD.
И гледам, че колегата балкон даже го практикува.
Този метод прилаган при валутната търговия си е обикновен осредняващ грид и практиката показва, че винаги свършва зле колкото и добре да изглежда по някое време.
Според мен метода на усредняване на цената при ИНВЕСТИЦИЯ би трябвало да е много добре работещ при низходящ тренд на съответния актив.
В общи линии таква инвестиция може да се нарече инвестиране до дупка - т.е. купуваш до колкото ти стигнат парите и после чакаш да дойде печалбата - приложимо е за хора дето няма какво друго да си правят парите и при всички положения е с хоризонт няколко години, което няма нищо общо със спекулативните настроения на тук пишещите.
Принципно може да се прилага при всякакви фондови активи, но е по-добре да се прилага при активи, които инат определена сигурност и стабилност - аз ако имам хартисали пари бих инвестирал по този начин в сериозни акции - на гугъл, епъл, боинг и т.н. Инвестицията в крипто не ми е много убедителна, но ако все пак някой вярва толкова много в криптото мисля, че сега е подходящ момент да започне такова натрупване.

Ако все пак някой рещи да пробва метода за спекулативни цели - грид системите от всякакъв вид са една от най-разработените теми при експертите и е пълно с безплатни такива - аз не съм намерил система която да не фалира, но има прилични които доста често успяват да удвоят акаунта преди да фалират - ако трейдъра не е много голяма лакомия има реални шансове да изтегли повече отколкото е инвестирал преди да удари колеца. Подходящо е за сметки от типа на бонусарката, където праволото е "каквото стане" - ако спечели - добре, ако загуби просто чакаме следващия бонус.

[K_W]

Тъкмо се канех да напиша един пост за това, че тази тактика не е добре да се прилага при форекс търговията и е подходяща само за инвестиране във фондови активи каквито са акциите и криптото. И то в реални активи, а не в CFD.
И гледам, че колегата балкон даже го практикува.
Този метод прилаган при валутната търговия си е обикновен осредняващ грид и практиката показва, че винаги свършва зле колкото и добре да изглежда по някое време.
Според мен метода на усредняване на цената при ИНВЕСТИЦИЯ би трябвало да е много добре работещ при низходящ тренд на съответния актив.
В общи линии таква инвестиция може да се нарече инвестиране до дупка - т.е. купуваш до колкото ти стигнат парите и после чакаш да дойде печалбата - приложимо е за хора дето няма какво друго да си правят парите и при всички положения е с хоризонт няколко години, което няма нищо общо със спекулативните настроения на тук пишещите.
Принципно може да се прилага при всякакви фондови активи, но е по-добре да се прилага при активи, които инат определена сигурност и стабилност - аз ако имам хартисали пари бих инвестирал по този начин в сериозни акции - на гугъл, епъл, боинг и т.н. Инвестицията в крипто не ми е много убедителна, но ако все пак някой вярва толкова много в криптото мисля, че сега е подходящ момент да започне такова натрупване.

Ако все пак някой рещи да пробва метода за спекулативни цели - грид системите от всякакъв вид са една от най-разработените теми при експертите и е пълно с безплатни такива - аз не съм намерил система която да не фалира, но има прилични които доста често успяват да удвоят акаунта преди да фалират - ако трейдъра не е много голяма лакомия има реални шансове да изтегли повече отколкото е инвестирал преди да удари колеца. Подходящо е за сметки от типа на бонусарката, където праволото е "каквото стане" - ако спечели - добре, ако загуби просто чакаме следващия бонус.

Напълно съгласен съм.


Държа да уточня, че аз НЕ подкрепям DCA като начин на търговия за CFD и/или с левъридж.

През годините, които се занимавам с трейдинг съм бил свидетел на десетки случаи на фалити чрез такива методи. Тествал съм стотици такива автоматизирани системи като ВСИЧКИ до една са фалирали при по дълъг период на тест. Най добрите изкарват до 2-4 години, като печалбата е незначителна поради нуждата от нисък риск.

Ако даден инструмент няма дългосрочен възходящ тренд е невъзможно да се направи печалба само благодарение на DCA. Единственото което, DCA прави е да премахва волатилността и краткосрочните колебания на цената от картинката.

[kypa]

За криптографски валути според мен т. нар. ДЦА е по-добре да бъде организиран според ценови равнища или фундаментални събития, отколкото според време на получаване на заплата или други подобни дейности. Практиката показва, че ако закупуваме криптографска валута при апокалиптични новини по съмнителни медии за нея можем да хванем почти всяко едно средносрочно дъно и да прибираме по малко (поради характерът на паричното управление на гридерски системи - малки обеми в началото) парични средства относително често. Ако пък решим да не ги прибираме при евентуално осредняване ще получим значително по-добра цена отколкото ако закупуваме криптографската валута във фиксирани моменти от времето избрани по случаен или друг вид неподходящ начин.

Поради специфична характеристика на системата - прибиране на печалби след неопределен в бъдещето период от време е почти задължително да диверсифицираме такова приключение в няколко различни криптографски валути. Зад всяка актив, който се търгува активно стои някаква структура, промени в които се случват постоянно, а в условията на дългосрочен даунтренд (какъвто де факто контрим) тези промени могат да бъдат фатални. Като се има предвид, че ние като не-инсайдери ще разберем прекалено късно, а поради характера на спекулативната търговия - закупуване при лоши новини в т. ч. в условията на грид - дори ще купуваме допълнителни, прогресивно нарастващи количества при обявяването им наличието в портофела на други криптографски валути, които няма да бъдат нулирани е от ключово значение.

Добре е да съчетаваме такъв вид търговия с фундаментален анализ включващ здравословно количество теории за Консперацията, понеже така имаме малко по-големи шансове да видим предварително големи събития и процеси, които могат да окажат влияние върху нещата, които закупуваме. Като пример войната в Украйна в момента, както и съществена част от пандемията бяха предположени от лица в съмнително психическо здраве месеци преди да се случат. Понякога можем да видим характеристики на текущи събития значително по-добре в някои пазари отколкото по новините. Примерно акциите на Пфайцер-БионТек-Леки по време на ключови събития от пандемията.